Чат клиентов 25258 сообщений

БлогНовости Инвестиционного фонда Личный банк

Тактика при временных просадках?

2064

Что делать при просадке?Привет!

Сегодня я хотел бы поговорить с вами о просадках. Так как ваши эмоции не должны препятствовать продуктивности вашего трейдинга.

Сами по себе просадки являются нормальным рабочим процессом. Это будни инвестора. Большие просадки (50 процентов) бывают, в среднем, раз в год или раз в два-три года. Средние (30%) - чаще, раз в полгода. Маленькие (15%) - случаются каждый квартал. А уж просадки 5% бывают каждый месяц.

То есть это норма. Наша жизнь. Реальность инвестиций.

 

Полученный минус должен быть закрыт последующей серией сделок.


То есть сейчас мы отдали рынку часть своих денег, чтобы на более длительной дистанции получить в 3-5, а то и в 10 раз больше.

Я абсолютно уверен в своей торговой системе, так как она доказала свою эффективность в куда более длительном промежутке времени.

Просадки - это трудный момент с точки зрения психологии трейдинга, но мы с вами должны это понимать и быть готовыми к таким ситуациям. Без убытка не будет и прибыли.


Видео - обращение Станислава Чувашова: Временные просадки при инвестициях.


Суть инвестирования в одной картинке

Суть инвестирования в одной картинке

Наш портфель рассчитан на то, что максимальная расчетная просадка может быть 50%. За прошедшие 18 лет такая просадка единожды была, ориентировочно, в 2008 году.


Но если вы хотите стать настоящим профессионалом в инвестировании, внимательно посмотрите на следующий график:

График инвестирования для профессионалов


Любому инвестору необходимо психологически быть готовым к просадкам. Их нужно выдержать. И подождать, когда советник выправит её.

Ни в коем случае не надо отключать советник.

В этом и заключается мастерство и искусство инвестирования. Когда все бегут с рынка, надо продолжать следовать своей торговой системе - нашему торговому роботу, который уже несколько лет показывает отличные результаты.

И мы двигаемся дальше. Работаем. Следим за ситуацией и преуспели в прогнозной составляющей торгового робота. Мы принимаем все необходимые изменения и улучшения. Но невозможно на 100% предсказывать будущее всех наших сделок.

Это, образно говоря, обратная сторона медали. Хочешь прибыль, будь готов идти на риск.


Лучший момент, чтобы инвестировать дополнительно!

Потому если вы ждали или хотели дополнительно инвестировать в свои торговые счета или в наш ПАММ-счёт - сейчас идеальное время для этого. Чем больше просадка, тем более подходящее время для инвестиций.

Серия убытков или крупные убытки - это идеальный момент для доливки средств в фонд. Это оптимальная точка.

Опытные и крупные инвесторы нередко ждут глубокой и хорошей просадки на счете или в инвестиционном фонде именно для того, чтобы войти. Ведь, чем глубже просадка, тем больше вероятность того, что счет дальше уверенно пойдёт выше вверх.

Выход только один - воспитывать силу воли. Все наши постоянные клиенты и партнёры в конечном итоге находятся в плюсе.

Как советует наш клиент Михаил Селков: “Меньше/реже знаешь - лучше спишь". Соответственно, доверяя советнику торговлю, нужно настроить себя на квартальный просмотр ну или хотя бы месячный (но уж точно не ежедневный). Ведь получая ежедневную информация о состоянии счета мы никак не используем в жизни (кроме радости - чаще, и расстройства - реже) ????. Ну и ситуации доливки или вывода конечно рассматриваем отдельно”.

И я тут с ним полностью согласен.


Как входить большой суммой, чтобы снизить риски временной просадки на начальном этапе?

Есть один метод - простой и общеизвестный - как входить в любые инвестиции и, в том числе, в ПАММ-счёт.
Суть его заключается в следующем:

  • Делите сумму, которую вы хотите инвестировать, на четыре части.
  • И каждую неделю "доливаете" одну часть.

То есть сегодня инвестировали 25%, через неделю - ещё 25%, и ещё через неделю, и ещё через неделю.


Что это даёт?
Представьте, что случился негативный сценарий - вы инвестировали и сразу же пошла просадка. Но эта просадка через неделю, в среднем, должна закончится.
И вы раз в неделю продолжаете инвестировать ещё и ещё средства. В итоге вы даже не почувствуете эту просадку на общем своём депозите.
Вы даже окажетесь в плюсе.

Если, например, все 4 недели будет просадка. То есть вы инвестировали 25% - пошла просадка. Ещё 25% вложили - снова просадка и т.д.
То тогда общая просадка на вашем счёте будет через 4 недели меньше, чем если бы вы сразу инвестировали 100% средств. 
Но, подчеркну, что это мы рассматриваем самый критический случай, который является самым маловероятным.

Также можно делить средства на 2-3 части, 4 - максимум, и раз в неделю инвестировать. 
Таким образом можно уменьшить влияние даже самой критической ситуации на свой депозит.


Как я лично отношусь к просадкам на своих личных деньгах?

У меня, например, несколько миллионов лежит, своих личных. Это не деньги компании, это мои личные деньги. И, допустим, я сегодня потерял где-то 150 тысяч рублей. Временно, на просадке.
Как я отношусь к этому? Куда направлен мой фокус внимания? Для того, чтобы быть спокойным и даже радостным.

Всё очень просто. Я отношусь к этому так: я вложил эти 150 тысяч рублей, инвестировал их, то есть я их отдал, как будто, рынку, для того, чтобы потом заработать миллионы и десятки миллионов рублей. Вот и всё.

Когда думаешь о потере во время просадки не как о потере, а как об инвестиции, чтобы потом заработать в десятки раз больше, всё встаёт на свои места. И биохимический состав крови нормализуется и никакого волнения не происходит.

Раз уж я пришёл на этот рынок, чтобы инвестировать. А что такое инвестиции? Это я вкладываю деньги куда-то, чтобы потом получить больше.

Я так и отношусь. Я сегодня инвестирую 150 тысяч рублей, из которых получилась просадка, для того, чтобы потом получить миллионы и десятки миллионов рублей.

Вот такое отношение лично мне помогает оставаться спокойным и трезво мыслить.


Но давайте добавим ещё больше конкретики.

Вы задали следующие вопросы:

  1. Почему робот открыл эту позицию.
  2. Что пошло не так.
  3. Почему позиция была закрыта именно в этот момент (почему раньше не закрыть, или еще подождать)
  4. Что планируется предпринять, что бы улучшить алгоритм робота в подобных ситуациях.

Итак. Конкретика:

  1. Робот открыл эту позицию, потому что совпали условия на открытие продаж по торговой системе робота, которая успешно работает уже несколько лет.
  2. Внутри робота все работало в процессе сделки точно так же, как и всегда. Робот не может сам менять правила своей торговли. А мы ни в коем случае не лезем "помогать" роботу в сделках. Это гарантия - мы не добавляем в прибыльную стратегию робота ничего от себя в процессе торговли. Добавляем мы только - в процессе выпуска новых версий робота. Что пошло не так с ценой? Цена имела тренд вниз, произошел откат вверх, мы продали - в расчете на понижение. Но цена пошла почти без сильных откатов вверх, и мы закрылись по стоп - лоссу. За прошлые 3 года - каждый год происходит несколько аналогичных ситуаций. Статистически - это нормально. Для инвесторов, включая меня - это не приятно. Я делаю все возможное, чтобы новые версии советника были еще лучше по соотношению прибыль / просадка.
  3. Позиция была закрыта в этот момент, потому что на исторических данных с 2000 года, закрытие именно в этот момент дает максимальное преимущество на большом количестве сделок. Сейчас - мы получили убыток. Но при аналогичных сделках в прошлом - мы получили много прибыльных сделок. Состояние рынка при открытии сделок за 100 сделок - одно и то же. А результат сделок - разный. Прогнозная составляющая каждой сделки в прибыль - около 85%. Но это не 100%. Поэтому убыточные сделки будут всегда. Наша цель - прибыль на длинной дистанции. Если разбирать алгоритм робота, то - почему сделка не была закрыта раньше: потому что движение цены вверх, против нашей позиции было без глубоких откатов. Это бывает, когда в мире происходит какое-то очень неожиданное политическое или экономическое событие, тайно подготовленное какой-то группой лиц. Это одна из гипотез - от куда берутся не статистические движения на рынке.
  4. Планируется протестировать несколько гипотез - дополнительных правил в торговой системе робота, цель которых - уменьшить размер стоп - лосса, учитывать также направление большего количества трендов на рынке, пробовать закрываться раньше при убытке. Но - добавление этих гипотез в алгоритм робота не факт что дадут лучший результат на длительно дистанции. Т.е. может получиться так - новые правила исключают несколько крупных убытков, но также фильтруют и исключают намного большее количество прибыльных сделок. А также вызывают срабатывание большого количество преждевременных закрытий в убытке, когда цена могла бы выйти в прибыль. Как я сказал - гипотезы есть. Буду проверять их. Если получу стабильно лучшие результаты И краткосрочные И долгосрочные - обязательно включу эти новые правила в новую версию робота. Сроки данного исследования - как можно скорее. Но т.к. это исследовательская деятельность - было бы обманом гарантировать какие-то точные сроки. Гарантирую одно - торговая система и параметры торговли сейчас - точно такие же прибыльные, как и раньше. Мы по Йене дошли до прибыли тейк - профита, но он не сработал - буквально 1 пункта не хватило из-за спреда. Т.е. робот рассчитал все верно. Мы стали свидетелем форс - мажорной ситуации, которых и на истории было много. И робот учитывает, что это возможно. Но не может просчитать будущее на 100%. Я работаю каждый день, чтобы сделать наш продукт лучше. И буду заниматься этим постоянно.

Вы спрашиваете: “Ну что у кого какие прогнозы? Просядем ещё? Или ситуация изменится?”

Отвечаю:

Делать прогнозы - дело неблагодарное, так как никто не может знать будущего.

В настоящее время мы прорабатываем и проверяем около 4 гипотез. Все они касаются того, что можно изменить или чем можно дополнить стратегию Советника, чтобы не попадать в глубокие просадки в принципе.

Однако стоит подчеркнуть, что новые правила на исторических данных и в будущем могут исключить не только вероятность повторения глубоких просадок, но и большое количество прибыльных сделок, а также добавить большое количество убытков, закрытых по сигналу, когда цена могла бы всё таки выйти в плюс.

Поэтому изначально мы все гипотезы внимательно исследуем. Если будут получены лучшие цифры, намного лучше имеющихся - эти изменения войдут в следующую версию торгового робота. Мы работаем над тем, чтобы улучшить торговлю, сделать её более стабильной.


Ещё раз подчеркнём, что прогнозировать что-либо на рынке невозможно. Но для того, чтобы зарабатывать в долгосрочной перспективе, прогнозировать и не нужно.

Прогнозы невозможно было делать для прибыли раньше, так их невозможно делать и сейчас. Трэйдинг – это не прогнозы.

Прогнозировать не нужно, потому что это невозможно. Торговля на форекс, на любой бирже - это не прогнозы. Это статистическое преимущество. Мы определяем стратегию, которая работала на истории долгое-долгое время и предполагаем, что она будет работать и дальше. И, как показывает практика, последних лет, так оно и происходит.

Суть заключается в следующем: максимально возможная просадка, которая была сделана в нашем портфеле - это 50%. Если будут 50% достигнуты, мы усиленно начинаем смотреть, что не так. Мы и сейчас это делаем. Но сейчас всё в рамках нормы и статистики.

То есть и раньше такое было. А раз такие ситуации случались, а потом советник выходил в плюс - значит всё хорошо.


Если у вас есть вопросы по конкретным сделкам, прибыли, убыткам и просадкам лучше задавать их экспертам - в техническую поддержку. Чтобы вас не запутали или даже дезинформировали. В период просадок большинство людей не очень стабильно с эмоциональной точки зрения себя чувствуют. Мы же готовы к любой ситуации и в курсе абсолютно каждой сделки.

Мы работаем, чтобы в дальнейшем ситуация была лучше, чтобы у нас было несколько торговых роботов, которые будут функционировать по разным стратегиям и стратегии были ещё и ещё более оптимальные.


Личное мнение:

Я, как создатель Советника и инвестиционного фонда “Личный банк”, на всех своих счетах, всех своих свободных деньгах получаю всё то же самое, что и вы. Все эти же убытки и просадки. И как человеку мне это точно также не приятно. Это то же самое.

Отличие, с моей точки зрения, только одно - я готов был к этому всегда.

При этом я надеюсь, что, пережив данный момент, пройдя все эти просадки, выйдя потом в плюс и придя потом к какой-то новой просадке, уже вы себя будете чувствовать психологически более спокойно.

Я же и сейчас психологически спокоен, потому что у меня есть внутреннее решение, о том, что я навсегда на этом рынке. И я сделаю всё необходимое, чтобы улучшить ситуацию.


Посмотрим на ситуацию с технической точки зрения

Советник не менялся. Мы же не лезем внутрь торгового робота, не помогаем ему торговать руками никак. Там ничего не изменилось, и никто на это не влияет.

Тот советник, который со своими параметрами много лет приносил прибыль, именно он сейчас получает просадки.

В январе 2018 года, например, была аномальная прибыль. На некоторых счетах до 50%-90% прибыли за месяц. Конечно, это был приятный момент. Прибыльными были и предшествующие месяцы. Теперь идёт просадка.

Но опять же - текущая просадка находится в рамках нормативной. То есть всё в порядке.

Если же она выйдет за пределы нормативной - то есть превысит 50% - мы будем разбираться, что происходит и почему. Будем искать причины, будем изменять стратегии внутри советника.

Будем смотреть, что же изменилось в текущей мировой ситуации, что параметры, которые работали 18 лет, дают просадку больше, чем нормативная.

Но мы всё равно продолжим следовать по своему пути. И выйдем на тот уровень, когда будем зарабатывать деньги на бирже.


Психологические аспекты трейдинга

Советник  с теми же параметрами, с которыми он зарабатывал несколько лет, теперь получает просадку. Временную. С 2000-ого года на исторических данных можно констатировать, что подобные ситуации, конечно, уже были.

Но, когда смотришь на просадку на истории, видя, что потом советник пошёл вверх, в прибыль, психологически легче.

Вы думаете: “Ну, это нормально. Даже не замечается”.

А когда вы сам переживаете просадку на своих деньгам, то это, конечно, совсем другие эмоции.

Очень важно не разводить панику. И быть психологичеки готовым.

Не бывает ситуаций, когда деньги появляются из воздуха, и вам ничего не стоят. Вы же не можете куда-то прийти, и вам просто так дадут деньги. А на бирже, по сути, так и происходит. И плата за это - риск. Риск - это реальные убытки, которые вы терпите, чтобы затем получить больше.


Из объективного, что ещё можно сделать?

Вы можете попросить, чтобы на вашем счёте риски были уменьшены в два раза. Тогда выход из просадки будет тоже в два раза медленнее. Но если просадка продолжится, она тоже будет продолжаться в два раза меньшими темпами.

Это ваш личный выбор. Вы можете попросить об этом, а мы можем так сделать.

Я лично на своих деньгах так делать не буду. Я готов рисковать, чтобы зарабатывать больше денег. Но это мой выбор. Вы можете принять другое решение. Так что думайте, чего хотите именно вы.


Точка “долива” средств на счёт

Но, когда будет дно? И будет ли оно? Может быть мы сразу сейчас пойдём наверх. Или просадка будет продолжаться ещё какое-то время. Может мы на месяц зависнем. Или через 2-3 недели снова выйдем в плюс…

Советник использует такие параметры, которые на протяжении многих лет, выводили его из подобных просадок. Вот это я могу вам гарантировать.

А когда просадка закончится - этого я гарантировать не могу.

Мы живём в настоящем моменте. Как можно сказать с гарантией какой-то, что будет через минуту, через 20 минут, через 2 часа или дня…

Один раз за 18 лет портфель уходил в просадку до 50%, а потом выходил. Чаще, 3-4 раза, он доходил до просадки 40%. Ещё чаще - до просадки 30%. 5%-ная просадка бывает почти каждый месяц.

Значит,  статистически, чем ближе 50%-ная просадка, тем больше вероятность, что дальше просадка не продолжится, и советник выйдет в плюс.

Проходить через просадка к прибыли - и есть единственный путь в инвестициях. Я делаю каждый день все возможное на текущий момент, чтобы сделать робота ещё умнее.

До этого у нас были профиты 15-20-30% и даже 50-90% ежемесячно. Сейчас мы отдали часть денег обратно рынку. После просадки мы заберём себе в разы больше.


ВОПРОС К ВАМ: Готовы ли вы к риску или же планируете его снижать? Что помогает вам переживать временные просадки?

Встретимся в комментариях.

 

А что думаете вы? Оставьте ваш комментарий ниже:

Гость
Отправить

25258 комментариев

Киютин Александр Был в сети 17.01.2019 | 17:01
17.01.2019 | 15:49
Здравствуйте!Памм счёт нельзя пополнить в свяи с их остановкой?
Екатерина Кондакова Онлайн
17.01.2019 | 17:28

Добрый день, Александр, никаких препятствий для инвестирования нет, если возникли трудности напишите в техподдержку, что конкретно не получается https://myfxbank.ru/helpdesc/userSupport

Михаил Романов Был в сети 17.01.2019 | 15:09
17.01.2019 | 13:06
Что то в блоге не могу найти ежедневных отчетов
Екатерина Кондакова Онлайн
17.01.2019 | 17:29

Добрый день, Михаил, используйте меню поиска или следите за рассылками, сегодня вечером будет очередной отчет.

Гость
16.01.2019 | 21:23

Станислав. не в обиду, очень тебя уважаю за разные инновации, но на мой взгляд, торговые роботы - это прерогатива сильных мира всего, с их инсайдером, а так, по мне, лучше ручками, процентиков 15-20 в месяц спокойно, без нервов...удачи!!!

Екатерина Кондакова Онлайн
17.01.2019 | 17:18

Добрый день, спасибо за поддержку. Мы все-таки предпочитаем автоматическую торговлю и будем ее совершенствовать.

Фаниль Зарипов Был в сети 18.01.2019 | 13:59
16.01.2019 | 21:20
Робот сейчас вообще не торгует?
Екатерина Кондакова Онлайн
17.01.2019 | 17:17

Добрый день, Фаниль, робот остановлен на всех ПАММ счетах на срок от 30 до 60 дней. Следите за новостями в нашем блоге https://myfxbank.ru/blogs

Гость
16.01.2019 | 21:07
Я правильно плняла, что торговля на всех ПАММ-счетах возобносится только 11.03.19 г.?
Екатерина Кондакова Онлайн
17.01.2019 | 17:16

Добрый день, торговля остановлена на срок от 30 до 60 дней. Работа будет возобновлена как только будет готова новая версия советника. Следите за нашими рассылками и новостями в блоге.

Алмаз Гаязов Был в сети 16.01.2019 | 17:23
16.01.2019 | 17:17
Здравсьте! Где могу увидеть начисления за партнерку?
Екатерина Кондакова Онлайн
16.01.2019 | 17:20

Добрый день, в меню Партнерская программа.

Vladimirs Kijutins Был в сети 17.01.2019 | 17:29
16.01.2019 | 15:40
Бывает что приходиться оттолкнуться от дна чтобы подняться ещё выше.Извините за банальность.Лично в проект всё равно верю!Катерина,уверен ,Вас многим не хватало в сети.Не исключение и я!Спасибо!
Екатерина Кондакова Онлайн
16.01.2019 | 17:17

Добрый день, Владимир, спасибо большое, приятно слышать.

Игорь Артеменко Был в сети 16.01.2019 | 14:45
16.01.2019 | 13:35
Здравствуйте. А до выпуска обновлённого советника старая версия будет работать?
Екатерина Кондакова Онлайн
16.01.2019 | 17:19

Добрый день, Игорь, работа на ПАММ счетах остановлена до выхода новой версии, по плану это займет 30-60 дней.

Сергей Ивонин Был в сети 16.01.2019 | 15:26
16.01.2019 | 10:45
Здравствуйте, Екатерина! А посему бы пока не запустить того робота, который имеется. Пусть торгует, пока не выйдет новая версия. Ведь форс-мажор это настолько редкая штука, что вряд ли повторится снова в ближайшее время.
Екатерина Кондакова Онлайн
16.01.2019 | 17:21

Добрый день, Сергей, мы предпочитаем выпустить новую версию, в текущих обстоятельствах это крайне важно и принципиально.

Дмитрий Мещеряков Был в сети 16.01.2019 | 16:22
15.01.2019 | 18:13
Добрый день Екатерина. Когда заработает торговый робот, и мы будем навёрстывать упущенное?
Екатерина Кондакова Онлайн
16.01.2019 | 09:34

Добрый день, Дмитрий, в течение 30-60 дней.